Международный валютный трёп - от падения доллара до китайских амбиций

Сразу скажу, что в политике ничего не понимаю. А вот экономические последствия украинских событий меня, как канадку, очень волнуют. Толкнут сейчас Россию не подписание новой системы международных рассчетов с Китаем. Присоединятся туда Индия, Бразилия и многие другие страны. это приведет к падению американского доллар и обвалу биржевого рынка. Для меня лично это означает потери пенсионных накоплений.

Lavinia:

Для меня лично это означает потери пенсионных накоплений.

Главный вопрос - сколько вам осталось до пенсии? Если меньше 5-10 лет, то повод для волнений есть. Если больше 10 лет, то, наиболее вероятно, что любое падение рынка за длительное время выправится.
Основная сложность - это не очень понятно (лично мне) во что вкладывать деньги, если вынуть их с биржи.
Если предположить, что Россия сможет перевести расчеты за нефть и газ на другую валюту, то наши доллары посыпятся вслед за американскими.
Недвижимость и золото переоценены на сегодняшний день. Что осталось?

Не волнуйтесь так Лавиния. Это очередная страшилка. Американский доллар и биржевой рынок зависят от уймы факторов, и то что вы упомянули - где-то за пределами первой десятки. И доллар чаще всего идет не вместе с рынком, а в обратной зависимости. И доллар прыгает вверх чаще всего когда угроза войны вырастает - если серьезные столкновения начнутся, вы скорее всего увидите рост доллара и падение рынка (которому давно пора несколько охладиться, так что этот экскьюз не хуже любого другого). И Китаю никакого резону нет обваливать американский доллар и рынок, это им как себе серпом по изделиям Фаберже. И так далее.

К сожалению китайские амбиции о создании новой международной валюты не сказки. Они давно это замышляют. Вот статья от 2009 года.
http://www.nytimes.com/2009/03/24/world/asia/24china.html?_r=0
Раньше они предлагали создать интернациональнную валюту, независимую от любых стран И контролируюмую ИМФ. Штаты их послали далего и надолго, к сожалению. А могли бы вместе над этим проектом поработать и укрепить американский доллар. Ну да бог с ними. А теперь Китай очень быстренько подсуетился и хочет создать такую валюту на базе рубля и юань. В таком случае они выбросят часть ненужных долларовых запасов на международный рынок и падение доллара неизбежно. Штаты в этом случае выживут, ну пояс покрепче затянут. А нам, Канаде, как сырьевому придатку штатов придется намного сложнее.
Julia, а вопрос во что вкладывать деньги, как говорили в СССР, знал бы прикуп, жил бы в Сочи

Вы неправильно трактуете эту статью. Ее суть не в том что Китай хочет создать новую валюту чтобы ослабить доллар, а в том что Китай об этим помышляет чтобы защититься от падения доллара. Видите разницу? Китаю, как и многим другом странам с положительным торговым балансом, не нужен слабый доллар, им нужен сильный. Когда вы слышите слова "война валют" (currency war), думаете это война за усиление своей валюты против остальных? Как раз наоборот.

Как я уже говорил, толкать доллар вниз для Китая было бы резание самих себя по живому. Из вашей ссылки:

China’s prime minister, Wen Jiabao, said he was concerned about the safety of those assets, particularly because huge economic stimulus plans could lead to soaring deficits in the United States, which could sink the dollar’s value.

“Chinese are quite concerned that the large U.S. government deficits will eventually lead to inflation, which will erode the purchasing power of the dollar-denominated financial assets which they hold”

Ну и вообще... ничего нового в этих разговорах нет, они далеко не в 2009 начались.

А где я написала, что китайцы хотят обвалить американский доллар?
Китай хочет созадать новую международную валюту, чтобы не зависить от политических и экономических амбиций одной страны, пусть и суперсильной страны. Дла этого они предложили создание независимой, совсем независимой интернациональной валюты. К сожалений, это ИМХО, западные страны, в основном штаты не захотели их услышать. А могли бы начать работать над этим и очень укрепить свой ( а этим и наш канадский доллар).
Ничего нового нет, но создание новой интернациональной валюты началось и пошло, с моей точки зрения , не в самом лучшем дла Канады направлении.
Если китайский план по созданию новой системы рассчетов пройдет, то Китаю будет несколько некомфортно, но не смертельно, от падения доллара

Не "к сожалению", а "к счастью".
На данный момент объединение валют с таким партнёром, как Китай, всё ещё слишком рискованно.
Вы бы ещё с Северной Кореей предложили валюты объединить.

Lavinia:

Китай хочет созадать новую международную валюту, чтобы не зависить от политических и экономических амбиций одной страны, пусть и суперсильной страны. Дла этого они предложили создание независимой, совсем независимой интернациональной валюты.

В зоопарке на клетке слона написано, что он съедает 40 килограммов хлеба, 30 килограммов картошки, 50 килограммов капусты, 20 килограммов бананов...

Один из посетителей спрашивает служащего:

- Скажите, неужели слон это все съест?

- Съесть-то он съест, да кто ж ему даст?!

Немного про Китай и не только.
IMF вам на роль слона подходит, или тоже мелковат?
http://www.thenewamerican.com/economy/economics/item/14579-killing-the-dollar-g20-imf-push-for-global-fed-global-currency

А это про очень "маленький и незначительный" Китай, почему то вызывающий большую головную боль у такого экономического супергиганта как Штаты.
Последние статьи лучше читать рядом с экономистом или финансистом для перевода на нормальный язык.
http://americanmanufacturing.org/category/issues/china/china-and-currency-manipulation
http://en.wikipedia.org/wiki/4th_BRICS_summit

Lavinia:

IMF вам на роль слона подходит, или тоже мелковат?

LOL. Беда с людьми не специализирующимися в экономике в том что поле знаний огромное, и можно найти какую угодно статью подтверждающую какую угодно точку зрения, в силу позиции автора или в силу отсутствия контекста. А обьяснить контекст - задача неподьемная, это годы изучения целой области знаний а не форумский пост. Так что споры эти бессмысленны, всегда найдется еще одна статья из другого года, другого журнала и другого контекста которую собеседник раскопает чтобы подвердить свой тезис.

Чтобы показать вам насколько идея ИМФ подрывающего доллар нелепа и как легко бы вы увидели это сами если бы не по отдельной статье выдергивали а были знакомы с целой областью: Америка имеет наибольшую долю в этом фонде (с огромным отрывом от остальных) и является единственным контролирующим голосом в организации. Попытки ее реформировать возглавляемые группой стран пытающихся ограничить американское влияние идут много лет (последней была т. н. 2010 Governance and Quota Reform); чтобы они удались, нужно чтобы сама Америка их утвердила. Как-то она пока почему-то не.

888, да согласна, что до американской квоты в 42 млрд, еще всем далеко. Но и стерлинг паунд 200 лет продержался, как international reserve currency. Думаю, что y шататов 200 лет нет. IMF медленно, но верно идет своим путем. Не зря ввели CAD и AUD в 2013 году как дополнительные international reserve currency . IMF "Assessing Reserve Adequacy-Further Considerations" опять ведь обсуждал.

"... ибо в этой обители бед
Ничего постоянного прочного нет."

:)

Конечно всему когда-нибудь приходит конец, ни одна империя не миновала неизбежного. Я не пытаюсь сказать что Америка и доллар будут исключением. Мой пойнт скорее в том что на сегодняшний день из тех кто имеет реальные рычаги никто в развале существующего порядка вещей не заинтересован, а те кто его хотели бы изменить никаких к тому реалистичных путей не имеют. ИМО... настоящая угроза для американского мирового господства лежит не снаружи. Америка делает больше для своего подрыва чем любой из ее внешних врагов, особенно за последние 6 лет, при нынешнем президенте.

Да, а канадский и австралийский доллары были введены в число резервных валют в основном из-за роста цен на коммодитис - обе страны богаты сырьем. Но посмотрите на распределение долей валют в мировом использовании их как резерва в 2013 году (заметьте. это не назначенная кем-то цифра, это свободный выбор торгующих сторон):

US dollar 61.2%
Euro 24.4%
Pound sterling 4.0%
Japanese yen 3.9%
Canadian dollar 1.7%
Australian dollar 1.6%
Swiss franc 0.2%
Other 2.9%

А ведь американцы приблизились к британскому рубежу 1970 года (там если правильно помню 55% было?).
Лично мое мнение, что Штаты хотят слить (я тут новое слово выучила ) не Китай или IMF (вот уж курам на смех), а обыкновенные транснациональные корпорации.
Почти под каждым словом согласна подписаться ( да, знаю, что это только одна из теорий)
http://www.jwsr.org/wp-content/uploads/2013/02/Pilkington-vol16n2.pdf

Ни к каким особым рубежам они не приблизились... эта доля колеблется от 52 до 71%, так что сейчас она ближе к верхнему порогу чем к нижнему. Осторожно - confirmation bias!

А статья... лефтистский профессор, поклонник кейнезианизма, написал эссе ратуя за Common World Currency?? Stop the presses! Серьезно, где вы это выкапываете? Это не то что третий, это 18-й эшелон, таких на любую тему можно наковырять среди нуждащихся в публикациях охотников за грантами любое количество.

а кого вы бы посоветовали почитать?

Для какой цели? Простых популярно написанных исчерпывающих книжулек по экономике не существует, и единой теории которая была бы принята всеми или хотя бы большинством тоже. В экономике как нигде верен принцип "бойся человека который прочел одну книгу." Для того чтобы появился контекст ко всем этим бесконечным статьям пришлось бы читать в количествах сопоставимых с несколькими годами университетского курса, общаться с соответствующими кругами, и при этом не замкнуться в академических кругах а иметь доступ к людям из практических институций. Ничего из этого не может быть осуществлено на уровне хобби, ни одна из серьезных книг не написана легко.

Как минимум, надо начать со знакомства с основными теориями - Австрийская школа, Чикагская школа, кейнезианизм. Монетаристы, Rational Expectations, supply-side economics - сорри, у меня русской терминологии не хватает на профессиональные темы. Где-то по ходу почувствуете чего не хватает из базовой подготовки и прихватите кое-что из классики, как Адам Смит (ХVIII век). Из современных, Нассим Талеб и Майкл Перельман, чтобы уравновесить классиков...

888:

Swiss franc 0.2%

А чё так швейцарский франк обижают? Хорошая же валюта.

Хорошая в смысле устойчивая - да, но для использования в качестве резервной этого мало. Резервная валюта должна быть способна покрыть обьем операций в масштабе мирового торгового оборота, служить основой для конвертаций и международных wire transfers, governments foreign exchange reserves; франк просто слишком локален и ограничен в обороте для таких задач, масштаб экономики не тот.

А биткоины ? Биткоины то где ?

Ответ рифмуется