Налоги, ежегодная налоговая декларация, бухгалтер - вот так в Канаде!

as400:

Абсолютно никакои связи.

Это почему? В обоих случаях одни говорят, что можно самому, а другие поют о подводных течениях и что без специалиста никак. Аналогия стопроцентная.

Fly:

as400:

Абсолютно никакои связи.

Это почему? В обоих случаях одни говорят, что можно самому, а другие поют о подводных течениях и что без специалиста никак. Аналогия стопроцентная.

Ну для начала сравнение лицензированного специалиста, угробившего не один год на учебу и стаж.
С конторщиком типа "Артель Рога и Копыта" немного некорректно.

Если Вы о "personal income tax" и о том делать возврат самому или нет. Тогда да. Пусть будет холивар.
Если о "business income tax" то это немного другая опера.
В постах MIJAS, все великолепно описанно.

Вот что интересно. Я, почему то, никак не решусь расстаться с фирмой, которая оказывает мне бухгалтерские услуги. Хотя деятельность предприятия сведена к минимуму и отчеты каждый месяц сдаются однотипные, но….. не хочется один на один оказаться с налоговой службой что ли. У нас налоговая консультировать и что-то объяснять людям не будет. Все время, что то меняется, надо вовремя узнавать информацию. Пропустил – будут проблемы.

mijas:

очень желательна помощь и совет квалифицированного и опытного человека.

Основная проблема - где такого найти. Мы долго и упорно искали. Сейчас остановили свой выбор на одном "товарище", но мы точно знаем, что он очень агресивен в своих советах, поэтому всегда выбираем более консервативный путь. Налоговая декларация для бизнеса не сильно отличается из года в год, поэтому можно делать самому и только консультироваться, если есть изменения.

Слышал, что в Канаде очень высокие подоходные налоги. Так ли это? И есть ли способы их уменьшения? Ну естественно законные.. Просто задаюсь вопросом, что если устроюсь на хорошую должность с высокой заработной платой, то и отчисления будут большими. А если свой бизнес открывать, то вообще молчу..

В России есть понятие ЕСН (единый социальный налог) или "страховые взносы", его уплачивает каждый работодатель за своего работника, путем вычета из заработной платы. В основных доходах и расходах этот налог конечно же не фигурирует. Есть ли подобное в Канаде?

Mike:

Слышал, что в Канаде очень высокие подоходные налоги. Так ли это? И есть ли способы их уменьшения? Ну естественно законные.. Просто задаюсь вопросом, что если устроюсь на хорошую должность с высокой заработной платой, то и отчисления будут большими. А если свой бизнес открывать, то вообще молчу..

Смотря куда ты едешь. Если это Торонто или Монтреаль - держись ( особенно если хорошо зарабатываешь). Если Альберта - то тут полегче.

Mike:

В России есть понятие ЕСН (единый социальный налог) или "страховые взносы", его уплачивает каждый работодатель за своего работника, путем вычета из заработной платы. В основных доходах и расходах этот налог конечно же не фигурирует. Есть ли подобное в Канаде?

Нет, тут напрямую такого нет. Каждый платит свои налоги. Приезжай - увидишь

Просто хотел заранее прикинуть сколько процентов он составляет, к примеру, я создаю собственный бизнес, но для этого мне будет необходимо нанять хотя бы несколько помощников или работников на первое время. Вот и выходит, мне придется либо выделять больше средств на выплату ЗП, или же из зарплаты эту сумму вычитать, следовательно уменьшая ее.

Ну да.. В России все жалуются, НДФЛ у нас высокий, но на самом деле он составляет всего 13%.. В Канаде же он варьируется от 20 до 30%, опять же в зависимости от того где вы остановитесь! Хоть как-то снизить этот процент можно, если вкладывать деньги в пенсионный план (RRSР). Правда максимально в него вложить можно только 18% своего годового дохода. Но не более $13,500 в год.

Mike:

В России есть понятие ЕСН (единый социальный налог) или "страховые взносы", его уплачивает каждый работодатель за своего работника, путем вычета из заработной платы. В основных доходах и расходах этот налог конечно же не фигурирует. Есть ли подобное в Канаде?

Я тоже интересовалась этим вопрсом, но увы ничего по этому поводу толком не нашла. Но вроде бы в Канаде все налоги, которые ложатся на зп уплачивает сам работник, не считая 5% пенсионных.

angela85:

Ну да.. В России все жалуются, НДФЛ у нас высокий, но на самом деле он составляет всего 13%.. В Канаде же он варьируется от 20 до 30%, опять же в зависимости от того где вы остановитесь! Хоть как-то снизить этот процент можно, если вкладывать деньги в пенсионный план (RRSР). Правда максимально в него вложить можно только 18% своего годового дохода. Но не более $13,500 в год.

В России он субъективно воспринимается как высокий, поскольку, помимо него, предприниматель имеет ещё кучу геморроя в виде пожарников и других нахлебников, а также весьма запутанной бухгалтерии, при которой он всегда виноват. Но ведь и при таком раскладе люди и выживают, и бизнес ведут, и детей рожают...

angela85:

Хоть как-то снизить этот процент можно, если вкладывать деньги в пенсионный план (RRSР). Правда максимально в него вложить можно только 18% своего годового дохода. Но не более $13,500 в год.

Каждый год вам разрешено вкладывать в RRSP сумму, не превышающую 18% от вашего прошлогоднего дохода, но не более $23,820 (для 2013 года).
Лимиты для других годов смотрите здесь _ttp://www.cra-arc.gc.ca/tx/rgstrd/papspapar-fefespfer/lmts-eng.html

Ваша максимально разрешённая сумма вложений в RRSP указана в ”Notice of Assessment”, которую вы получили из Canada Customs and Revenue Agency после заполнения налоговых деклараций. Эта сумму вы можете найти в разделе ”RRSP Deduction Limit Statement” в линии Deduction Limit.

Что то не пойму – а тут то зачем ограничения по сумме? Чем этот вклад отличается от обычного депозита, например? Там какие-нибудь дополнительные страховки , наверное есть от государства…

Ограничения по сумме - это ограничения со стороны налогового законодательства. Вы уменьшаете свои налоги (точнее, налогооблагаемую базу) на сумму пенсионных отчислений (RRSP). Т.е. вы не навсегда уменьшаете, вам придётся их всё равно уплатить тогда, когда вы деньги будете вынимать из RRSP. Но чтобы вы не наглели и не отчисляли бы на пенсию всю свою зарплату (скажем, чувак, который получает большую зарплату мог бы полностью её засунуть в RRSP, а жить, скажем, на зарплату жены, или на заработки в чёрную, или же на доходы от рента / инвестиций, или же просто жить на малую часть зарплаты), и тогда бы совсем почти избежали налогов. Короче, люди должны платить налоги. Это основной постулат современного западного общества. Но чтобы заставить их накапливать на пенсию (поскольку уплата налогов пенсии вам не гарантирует, т.е. чтобы государство и рыбку съело, и кое-куда село, т.е. чтобы вы и налоги исправно платили, и сами себе на пенсию копили), оно вас стимулирует - отчисления на пенсию уменьшают ваши текущие налоги. Но чтобы богатенькие буратины таким образом не слишком снижали бы себе налоги, на эти отчисления введены ограничения.
И это не совсем простой банковский депозит. Вы вкладываете RRSP туда куда захотите, в банковский депозит, в ценные бумаги и т.п. Его преимущество в том, что с полученных доходов (процентов) вы не будете платить налоги (до того момента, пока не начнёте вынимать эти деньги из RRSP). Таким образом деньги там будут накапливаться быстрее благодаря compound interest'у, т.е. процентам на процент.

Спасибо за пояснения. Так все необычно. С одной стороны сложно, с другой прикольно. Продумали все, молодцы... Действительно с налогами надо понимающему человеку разбираться –а лучший вариант самому таким быть.

Я так понимаю со временем всё усложнялось. Ещё недавно и подоходного налога не было, и налога с продаж. Вначале ввели подоходный налог для финансирования военных расходов во время войны, а потом "забыли" отменить. Потом сделали его прогрессивным, чтоб богатые платили побольше. Потом вводили всякие вычеты. Придумали налоговые поблажки для пенсионных отчислений. Или, вот, например, есть налоговые поблажки на суммы, уплаченные на физическое развитие детей (когда поняли, что дети ни фига не двигаются, сидят только за компьютерами и едят плюшки). Т.е. это такой инструмент побудить людей что-то делать: накапливать на пенсию, водить детей на спортивные занятия. При этом хитрецы всегда находили возможность тем или иным образом налоги уменьшить. А поэтому, чтобы закрыть дыры в законодательстве, придумывались дополнительные законы и правила. Потом снова находили дыры, снова их латали новыми правилами. В результате получили такой нехилый талмуд налогового кодекса, которому бы сам Лев Толстой позавидовал - он бы такие тома не накалякал.
Но на уровне обычного человека в своих налоговых делах разобраться вполне реально - это вроде не высшая математика.

Mike:

В России есть понятие ЕСН (единый социальный налог) или "страховые взносы", его уплачивает каждый работодатель за своего работника, путем вычета из заработной платы... Есть ли подобное в Канаде?

Да, есть. Это даже два налога. Один это отчисления в пенсионный фонд, второй в страховку по безработице.
CPP contributions for 2013:
Maximum pensionable earnings $51,100
Annual basic exemption $3,500
Maximum contributory earnings $47,600
Contribution rate (%) 4.95
Maximum employee contribution $2,356.20
Maximum employer contribution $2,356.20

EI premiums for 2013:
Maximum annual insurable earnings $47,400
Premium rate (%) 1.88
Maximum annual employee premium $891.12
employer contribution = 1.4 x employee premium

Естественно, выплаты работодателя считаются расходом компании, как и зарплата.

По страховым взносам - по идее работник оплачивает обязательные отчисления на пенсию (CPP) и на пособие по безработице (EI). CPP порядка 5%, как выше указала Julia, оплачивает работник, и 5% работодатель. Процент берётся только с первых заработанных 50 тыс. долларов. С остального нет.

EI, кстати, свободные художники (т.е. люди, работающие сами на себя), обычно вообще не платят. Но зато они платят обе порции отчислений на пенсию - и свою, и работодательскую.

Где в Канаде платят больше всего налогов? Какой налог я буду платить? - такие вопросы часто задают будущие жители Канады. Нашла интересный интерактивный график:
http://www.cbc.ca/news/business/taxes/where-in-canada-do-you-pay-the-most-tax-1.2507059